COPOM eleva Selic para 11,25%: especialistas debatem consequências para a economia e investimentos

O Comitê de Política Monetária (COPOM) elevou, na última quarta-feira, 6 de novembro, a taxa Selic para 11,25% ao ano, uma medida para combater a inflação alta e manter o Brasil competitivo diante do cenário global. Especialistas da Me Poupe! – Leandro Martins, Gean Duarte e Marina Farias – analisam os impactos dessa decisão na economia e nos investimentos.

Leandro Martins, economista e especialista em renda variável da Me Poupe!, destaca que o aumento da Selic afeta setores de forma diferenciada. “O setor de varejo, como a Magalu, já vem sofrendo e deve continuar sob pressão. Por outro lado, empresas como a Porto Seguro (PSSA3) são beneficiadas, pois conseguem lucrar mais com a gestão do capital dos prêmios de seguro em um cenário de juros elevados”, explica.

Economista e especialista em renda fixa da Me Poupe!, Gean Duarte detalha o contexto da decisão do Banco Central: “O principal motivo para esse aumento da Selic é a inflação alta. O preço de tudo, incluindo combustíveis, está subindo mais do que o esperado. Quando isso acontece, o Banco Central aumenta a taxa para conter os preços”, diz. Ele ressalta também o impacto do dólar, que, com sua valorização, eleva os preços dos produtos importados e pressiona a inflação. Duarte acrescenta que os juros altos nos EUA influenciam a necessidade de manter a Selic elevada para evitar a fuga de capital do Brasil.

Já para quem deseja entender o impacto no dia a dia, Marina Farias, planejadora financeira da Me Poupe!, orienta sobre empréstimos e rendimentos. “A Selic é a taxa de referência; quando sobe, todas as taxas de juros sobem. Se você está investindo em renda fixa, a alta significa que a taxa de rendimento desse investimento vai aumentar, então sua reserva e investimentos como Tesouro Direto e CDBs vão render mais. Por outro lado, se você está pagando juros em empréstimos ou financiamentos, as taxas também vão subir. É fundamental se organizar para estar do lado de quem recebe juros e não de quem paga, assim o impacto será positivo na sua vida financeira”, comenta.

Os especialistas concordam que, embora a Selic alta ajude a conter a inflação, ela pode desacelerar a economia. Duarte alerta que, “embora necessário para controlar a inflação, os juros precisam ser bem dosados para não travar a economia e gerar desemprego.” Marina complementa, destacando a importância da organização financeira nesse contexto. “Com as taxas subindo, é essencial repensar o orçamento e buscar estratégias que favoreçam quem investe, não quem se endivida”, aconselha.

Leandro Martins finaliza com uma recomendação para os investidores: “Foque em títulos pós-fixados e papéis de empresas exportadoras como Embraer e Gerdau, que se beneficiam com o dólar forte”. O economista mantém uma perspectiva otimista para 2025, acreditando que, com a desaceleração da inflação e novas gestões no Banco Central, um ciclo de queda da Selic pode começar, possibilitando um ambiente mais favorável para a economia e o mercado de ações.

Leandro Martins @lemartinsoficial – Especialista em Renda Variável da Me Poupe!, economista com MBA em finanças pela USP e FIPE e com mestrado em Economia na Universidade de Grenoble (França). Profissional de investimentos CNPI e professor da BM&F Bovespa, Anbima e Apimec, com mais de 10 mil alunos formados. Leandro já trabalhou em grandes corretoras e desde 2010 recomenda carteiras de ações vencedoras, que chegaram a ter rentabilidade 4x maior que o índice da bolsa (Ibov).

Gean Duarte @geanduarte – Especialista em Renda Fixa da Me Poupe!, economista, educador financeiro e CEO da Bixa Rica, empresa de educação financeira inclusiva. Nascido em Sombrio (SC), onde enfrentou a pobreza enquanto sua mãe trabalhava como funcionária de serviços gerais na escola local. Determinado, lutou para entrar na universidade, conquistou uma bolsa de estudos pelo PROUNI e se formou em Economia. A perda de sua mãe aos 19 anos o deixou responsável por suas próprias finanças. Por meio da educação financeira e de um estilo de vida essencialista, Gean alcançou seus objetivos, trabalha com o que ama e desfruta de liberdade geográfica ao morar em diversos lugares do mundo.

Marina Farias @ricasprasempre – Especialista em planejamento financeiro da Me Poupe!, graduada em administração e pós graduada em Neurociência e comportamento pela PUC. Marina atuou 10 anos como gerente em bancos multinacionais e assessoria de investimentos, sendo vencedora do Prêmio Nacional de Educação Financeira XP Transforma 2023. Hoje, como especialista em comportamento financeiro, ensina organização das finanças pessoais e ajuda pessoas a conquistarem autonomia financeira.

Me Poupe! @mepoupenaweb

A Me Poupe! foi fundada em 2015 por Nathalia Arcuri, jornalista especializada em planejamento financeiro. Nathalia passou a dedicar seus esforços para atingir a missão de colocar o poder do dinheiro nas mãos de todas as pessoas, através do blog e do canal do YouTube, que já levava o nome da marca. Em 2018, lançou o reality Me Poupe!. Acompanhando o Método Original N.A., que já impactou a vida de milhares de pessoas pelo mundo, o reality teve três temporadas. Hoje, a Me Poupe! é a primeira finpactech do mundo, uma empresa de impacto social com foco em liberdade financeira massificada e acessível. Trata-se de um ecossistema financeiro que une humor, informação, tecnologia e especialistas treinados para mostrar à população que todos podem ser livres financeiramente. Mais 25 milhões de pessoas são impactadas mensalmente pelos conteúdos produzidos nas plataformas da Me Poupe!.